據中國銀行保險監督管理委員會(huì )官網(wǎng)于2021年10月18日公布的《上海銀保監局行政處罰信息公開(kāi)表(滬銀保監罰決字〔2021〕154號)》顯示：中國銀行股份有限公司上海市分行存在如下違法違規行為：1.2017年至2020年，該分行個(gè)人貸款業(yè)務(wù)內部控制嚴重違反審慎經(jīng)營(yíng)規則；2.2017年至2020年，該分行發(fā)放部分首付款比例不符合條件的個(gè)人住房貸款；3.2017年至2020年，該分行部分個(gè)人貸款資金違規用于購房或違規流入資本市場(chǎng)；4.2019年1月至9月，該分行某應付賬款融資業(yè)務(wù)存在以貸收費的違規行為；5.2020年6月，該分行某信用證議付融資款違規流入資本市場(chǎng)。依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十六條第(五)項，《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第四十二條第(一)項、第(七)項，《商業(yè)銀行法》第七十四條第(三)項，要求該行責令改正，對其處罰款540萬(wàn)元。