中信銀行曾因此兩度被罰！青島分行也多次被罰

　　5月23日，銀保監會(huì )網(wǎng)站披露的中國銀保監會(huì )撫州監管分局行政處罰信息公開(kāi)表顯示，南豐桔都村鎮銀行有限責任公司因未按規定報送案件信息等兩項違法違規事實(shí)，被撫州監管分局罰款50萬(wàn)元。相關(guān)責任人張勝旺、黃國祥、楊思朦均被警告；王望海被罰款5萬(wàn)元。

　　記者梳理發(fā)現，中信銀行曾兩度因此被罰。

　　2019年4月份，中國銀保監會(huì )網(wǎng)站公布了山東銀保監局對中信銀行股份有限公司淄博分行的行政處罰決定書(shū)(魯銀監罰字〔2019〕31號)。決定書(shū)顯示，中信銀行股份有限公司淄博分行法定代表人(主要負責人)為李志強，該分行違規辦理無(wú)真實(shí)貿易背景銀行承兌匯票業(yè)務(wù)。

　　山東銀保監局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十六條，對中信銀行股份有限公司淄博分行罰款20萬(wàn)元。作出處罰決定的日期為2019年3月25日。

　　2018年12月，中國銀保監會(huì )網(wǎng)站公布了青海銀保監局籌備組對中信銀行股份有限公司西寧分行的行政處罰決定書(shū)(青銀保監籌〔2018〕69號)。決定書(shū)顯示，中信銀行股份有限公司西寧分行法定代表人(主要負責人)為谷晶，該分行存在違規辦理無(wú)真實(shí)貿易背景的銀行承兌匯票的違法違規事實(shí)。青海銀保監局籌備組依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十六條，對中信銀行股份有限公司西寧分行罰款30萬(wàn)元。作出處罰決定的日期為2018年11月15日。

　　某銀行結算運行部人士透露，銀行辦理不具真實(shí)貿易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)一是由于合規意識淡薄、銀行內控缺失，屬于銀行有“內鬼”所致。雖然，無(wú)真實(shí)貿易背景的票據業(yè)務(wù)對銀行和企業(yè)都有好處。企業(yè)可以輕松獲得融資，對銀行來(lái)說(shuō)也可以增加存款。但是這樣的“好處”背后卻隱藏著(zhù)巨大風(fēng)險。

　　記者梳理發(fā)現，中信銀行青島分行曾多次被罰。2018年1月10日，中國人民銀行青島市中心支行發(fā)布的行政處罰信息公示表顯示，因違反《征信業(yè)管理條例》關(guān)于征信管理的相關(guān)規定，中信銀行股份有限公司青島分行被處以22萬(wàn)元罰款，江愛(ài)華、王美平、張劍、吳從勇四人被分別處以1萬(wàn)元罰款。2018年2月，原銀監會(huì )網(wǎng)站發(fā)布的原青島銀監局行政處罰信息公開(kāi)表顯示，中信銀行股份有限公司青島南京路支行存在貸前調查嚴重不盡職違法違規行為，原青島銀監局對其罰款人民幣五十萬(wàn)元。